ÚvodInvestice
Chraňte a rozvíjejte svůj majetek: Investice, které dávají smysl
„Zajímám se o svoji budoucnost, protože v ní hodlám strávit zbytek života.“
Charlie Chaplin
Investování by nemělo být o honbě za rychlým ziskem, ale o promyšlené strategii, která Vám zajistí finanční klid a splní Vaše dlouhodobé cíle. Ať už si chcete naspořit na bydlení, zajistit důstojný důchod, nebo ochránit to, co už máte, jsme tady, abychom Vám ukázali tu správnou cestu.
Wealth Protection – Ochrana toho nejdůležitějšího
V oblasti správy financí se zaměřujeme na koncept Wealth Protection (neboli ochrana majetku), který je důležitější než klasický Wealth Management. Proč? Protože nejdřív musíme zajistit, že Váš stávající majetek je v bezpečí, chráněný před inflací, zbytečnými riziky a neočekávanými událostmi. Teprve potom ho můžeme efektivně rozvíjet.
Naším cílem je, abyste v noci klidně spali a měli jistotu, že Vaše peníze pracují chytře, s ohledem na Váš konkrétní životní plán a toleranci rizika. Celkově lze říci, že se neženeme za krátkodobými výnosy, ale jde nám o dlouhodobou stabilitu.
Jediné, co skutečně rozhoduje: Alokace aktiv (Asset Allocation)
Na trhu koluje spousta mýtů o tom, že úspěch investic závisí na správném výběru jediné akcie nebo na dokonalém načasování trhu. Pravda je ale jiná.
Nejdůležitější rozhodnutí, které o Vašem úspěchu v investování rozhoduje, je alokace aktiv – tedy poměr, v jakém rozdělíte své peníze mezi různé třídy aktiv (akcie, dluhopisy, hotovost). Správně určená alokace je klíčová pro dosažení nejvyššího možného zhodnocení a vycházíme z teorie moderního portfolia, která byla oceněna Nobelovou cenou za ekonomii.
A tady je ta klíčová informace: Výzkumy a historická data jasně ukazují, že právě alokace aktiv rozhoduje o dlouhodobém úspěchu investic z neuvěřitelných 93%!
Alokace a časový horizont
Doba, za jakou začnete vybírat prostředky (najednou či formou renty), zásadně ovlivňuje rozložení aktiv:
- Dlouhý horizont: Chceme-li investovat na delší dobu, preferujeme akcie, které dlouhodobě dosahují vysokých výnosů. Čas vám případné propady vynahradí, a proto si můžeme dovolit investovat až do 100 % akcií.
- Střední horizont: Zde používáme dluhopisy, které slouží ke snížení kolísání portfolia a pro vyvážení rizika.
- Krátký horizont: V tomto případě preferujeme spořicí účty – hotovost, abychom eliminovali riziko ztráty.
My Vám pomůžeme navrhnout dokonalou strategickou alokaci, která Vás dovede k Vašim cílům s minimem stresu.
Definice investičních strategií
Pro zajištění optimálního poměru rizika a výnosu používáme tyto prověřené strategie:
- Akciová strategie: Investujeme do firem, jejichž výrobky a služby využívají stamiliony lidí na celém světě. Tyto firmy dlouhodobě generují zisky, které jsou poté vypláceny akcionářům formou dividend.
- Dluhopisová strategie: Půjčujeme peníze firmám, jejichž výrobky a služby využívají stamiliony lidí, případně státům, jejichž příjmy plynou z daní miliard lidí. Za zapůjčení peněz jsou Vám vypláceny úroky a následně je vrácena půjčená částka.
- Hotovost: Jedná se o peníze na bankovních vkladech a vysoce likvidních spořicích účtech, které používáme pro Váš krátkodobý horizont a jako stabilizační prvek portfolia.
Co pro Vás uděláme?
- Nastavení cílů: Definujeme, co od investic očekáváte a kdy peníze potřebujete.
- Analýza rizika: Zjistíme Vaši skutečnou toleranci rizika, abyste investovali s klidnou hlavou.
- Strategická alokace: Vytvoříme portfolio, kde poměr aktiv bude maximálně efektivní a v souladu s Vaším časovým horizontem.
- Pravidelný servis: Portfolio budeme pravidelně hlídat a rebalancovat, aby vždy odpovídalo původně nastavené alokaci.
CHCI PŘESTAT SPEKULOVAT A ZAČÍT INVESTOVAT
